收集科技公司常是收集直播平台背后真正的运营主体，随同收集直播行业的蓬勃成长，又衍生出主播、直播公会等缭绕收集直播行业的外层新兴行业，但也随同不少题目，例如与直播公谈判妥结算比例后，却将侵吞的***作为礼品刷（打赏）给主播，或是银行很难核实收集直播所带来资金的流向，是以，收集直播平台一向都存在洗钱风险。
在2018年《全国“扫黄打非”工作小组办公室、产业和信息化部、公安部、文化和旅游部、国度广播电视总局、国度互联网信息办公室关于增强收集直播办事治理工作的通知》中，已明白了收集直播办事供给者应打点三类允许证，分辨是：
1.ICP经营允许证（互联网信息办事营业经营允许证或增值电信营业经营允许证，属于第二类增值电信营业中的“信息办事营业）
2．收集文化经营允许证
3．信息收集传布视听节目允许证
同时还请求收集直播平台在直播办事上线的30日内，必需到地点地公安机关实行存案手续。
当然，银行可经由过程以上证照审查懂得直播平台的正规性，也可以判定哪些是不正规的直播平台，特殊对那些平台域名是由境外域名主机办事商代为注册，或是办事器在境外，让国内法律部分难以查封或追踪，及直播运营职员在境外，完整可以回避境内主管机关监管的几种情况，银行都必需警惕。
对银行来说，收集直播平台潜伏的风险重要是四方面，起首是对购置虚拟礼品的用户身份辨认不到位，使犯警分子可以经由过程刷礼品轻松进行洗钱；其次是经由过程购置直播平台账户，犯警分子可以避开实名监测的监管；接着是收集直播的内容违法，此中可能涉黄赌毒，天然所涉及的资金也分歧法；最后则是因为收集直播的充值和打赏无上限，也无核算尺度，都使犯警分子可以经由过程收集直播平台漂白资金。
在2019年12月30日“法制网”报道中，犯警分子恰是应用收集直播平台树立了洗钱玄色财产链，受害人经由过程扫描犯警分子供给的二维码，将资金汇进直播平台供给的账号，这些账号背后又颠末层层转手，给警方查询拜访取证带来障碍。
这傍边也有正规直播平台遭犯警分子应用，重要原因是平台分成少，使得洗钱本钱较低，犯警分子也比拟轻易粉饰不法所得，实务中，有的犯警分子会与主播参加的直播公会接洽，两边商定结算比例，犯警分子先经由过程在平台充值取得虚拟币后，再将虚拟币或用虚拟币购置的礼品打赐给主播，形成完全的高低游链条，等直播平台与公会结算后，再与犯警分子按商定比例拆账，即是帮犯警分子漂白资金。
银行要管控收集直播平台的洗钱风险，最最少要在客户身份辨认（KYC）和资金监控两方面强化反洗钱工作。
银行对收集直播平台的客户身份辨认，须区分为直播平台、主播、刷礼品的人等分歧身份。在《互联网直播办事治理划定》中，官方已请求直播平台应对应用者基于移动德律风号码等方法进行真实身份认证，对主播或直播宣布者，则须进行基于身份证件、营业执照、组织机构代码证等有用文件的认证挂号。
例如对主播的请求须年满18周岁，且要上传身份证或经由过程人脸辨认等手续完成实名认证，当直播平台作为银行客户时，为下降因客户买卖敌手带来的潜伏洗钱风险，将银行卷进洗钱胶葛中，银行可以与直播平台在协定中商定直播平台的身份辨认任务，并在可能情形下，请求直播平台每月向银行供给异常应用者或负面客户清单信息，并将异常原因一并报送银行。
银行对收集直播平台的资金监控，重要是审查直播平台每月买卖流水有无明显变更，若发明可疑或异常情形，银行须顿时进行人工剖析并找出背后原因。除此之外，还须亲密存眷收集直播平台的异常充值情况，像是统一个用户注册多个账号，疏散充值打赏金额等可疑行动，都有可能是洗钱，值得银行进步警悟。
文章起源：第一财经，特此叫谢！