近日，邮储银行菏泽市分行向菏泽市公安局新型犯罪科报送一起假借“一带一路”为名的涉嫌传销诈骗线索，协助公安机关成功抓捕三名犯罪嫌疑人，以警银协作机制最大限度的阻断违法所得及其收益转移通道，有力震慑和打击了犯罪。
反洗钱处理团队在处理可疑线索报送筛选数据时发现菏泽市单县辖区内客户强*、丁*梦、孙*森3人账户交易异常，具有交易量大、资金交易频繁、快进快出、交易附言包含“购买一带一路产品”、“购买一带一路币”字样等明显的异常行为。
经了解，传销诈骗人员假借“国家平台”，打着“一带一路”旗号，利用直播平台、微信、QQ群等各类互联网平台进行拉人头，并利用免费产品引导群成员进行注册、下载“一带一路”APP。
该平台有“488元、966元、1928元、3858元、7708元、9688元、15628元”等档次不等的理财产品，前期先兑现部分高利息，然后诱导参与者多次加大投资额度，投资到期后找各种理由使得本金无法提现或无法登录APP，以骗取客户高额投资本金。
发现异常交易后邮储银行菏泽市分行反应迅速，对相关可疑账户进行限制非柜面交易、在全辖网点进行风险提示并将该团伙可疑线索移交公安机关。在限制非柜面当天客户孙*森因手机银行无法使用到单县徐寨营业所查询，网点人员一眼就识别到是市分行风险提示中可疑人员，我行员工沉着应对、一面向当地派出所报警一面以核实客户身份和职业信息为由拖延时间，约十分钟后徐寨派出所警员到达现场，迅速将嫌疑人进行抓捕，整个抓捕过程未对网点营业造成影响。
公安在进一步调查处理后，已将三人抓获归案。邮储银行菏泽市分行各层级员工充分发挥主观能动性、仔细甄别、反应迅速，在推动全行洗钱风险防控工作再上新台阶。下一步，邮储银行菏泽市分行持续畅通警银互助合作机制，为维护金融管理秩序贡献力量。
来源：中国网— THE END —
